Владельцы бизнеса обращаются в USCIS, которые обозначены как «региональные центры» для программы EB-5. Эти региональные центры предлагают инвестиционные возможности в «новых коммерческих предприятиях». Через EB-5 иностранный инвестор, инвестирующий определенную сумму денег, которая подвергается риску, создает или сохраняет минимальное количество рабочих мест в Соединенных Штатах, имеет право подать заявку на условное законное постоянное проживание. К концу двухлетнего периода условного проживания иностранный инвестор имеет право подать заявку на постоянное проживание, если он или она выполнил(а) требования к созданию рабочих мест. Однако иностранные инвесторы, которые инвестируют через EB-5, не всегда становятся законными постоянными жителями Соединенных Штатов, сообщает U.S. Securities and exchange commission.
Тот факт, что бизнес обозначен как региональный центр USCIS, не означает, что USCIS, SEC или любое другое правительственное агентство одобрили инвестиции, предлагаемые бизнесом, или иным образом высказали мнение о качестве инвестиций.
Как и при любых инвестициях, важно тщательно изучить любые предложения, которые предполагают принадлежность к EB-5. Необходимо предпринять следующие шаги:
- Подтвердите, что региональный центр был назначен USCIS. Если вы намерены инвестировать через региональный центр, проверьте список существующих региональных центров на веб-сайте USCIS по адресу: www.uscis.gov . Если регионального центра нет в списке, проявляйте особую осторожность.
- Получите копии документов, предоставленных USCIS. Региональные центры должны подать первоначальную заявку (форма I-924) и (форма I-924A) в конце каждого календарного года. Попросите региональный центр предоставить копии этих форм и сопроводительную документацию, предоставленную USCIS.
- Запросите информацию об инвестициях в письменной форме. Попросите копию меморандума о размещении инвестиций или меморандума частного размещения от эмитента. Изучите его внимательно и изучите аналогичные проекты при оценке предложения. Следите за любыми вопросами, которые могут возникнуть у вас. Если вы не понимаете информацию в документе или эмитент не желает или не может ответить на ваши вопросы, не инвестируйте.
- Ищите независимую проверку. Подтвердите, верны ли утверждения об инвестициях. Например, если инвестиции связаны со строительством коммерческой недвижимости, проверьте записи графства, чтобы узнать, получили ли эмитент соответствующие разрешения и соответствуют ли налоговые оценки государственной и местной собственности со значениями, которые региональный центр приписывает собственности. Если другие компании якобы подписались на проект, обратитесь непосредственно к этим компаниям для подтверждения.
- Изучите структурный риск. Поймите, что вы можете инвестировать в новое коммерческое предприятие, которое не имеет активов и создано для заемных средств компании, которая будет использовать средства для разработки проектов. Осторожно изучите кредитные документы и посмотрите выписки для определения того, обеспечен ли кредит залогом, предоставленного инвесторам.
- Директоры и разработчики региональных центров EB-5 часто делают капиталовложения в проекты, которыми они управляют. Признайте, что если директора и разработчики не вносят в проект инвестиции, их финансовые стимулы могут не быть связаны с успехом проекта.
- Остерегайтесь, если вы заметите какие-либо из этих признаков мошенничества:
- Обещания получения условной визы или гражданства. Инвестирование через EB-5 дает вам право подать заявку на условную визу, но нет никакой гарантии, что USCIS предоставит вам условную визу или впоследствии предоставит гражданство. USCIS тщательно рассматривает каждый случай и отказывает, когда правила приемлемости не выполняются. Гарантии получения или сроков получения визы или «зеленой карты» являются предупреждающими признаками мошенничества.
- Гарантированная инвестиционная доходность или отсутствие инвестиционного риска. Деньги, вложенные через EB-5, должны подвергаться риску с целью получения прибыли. Если вам гарантированы инвестиционные доходы или вы сказали, что получите часть денег, которую вы вложили, будьте бдительны.
- Слишком стабильная высокая инвестиционная доходность. Инвестиции, как правило, растут с течением времени, особенно те, которые предлагают высокую доходность. Будьте подозрительны к инвестициям, которые заявляют, что обеспечат высокие прибыли независимо от общих рыночных условий.
- Незарегистрированные инвестиции. Несмотря на то, что региональный центр может быть назначен региональным центром USCIS, большинство новых возможностей для инвестиций в коммерческое предприятие, предлагаемые региональными центрами, не регистрируются в SEC или любом государственном регуляторе. Когда предложение не зарегистрировано, эмитент не может предоставить инвесторам доступ к ключевой информации об управлении, продуктах, услугах и финансах компании, которые требуются для регистрации. В таких обстоятельствах инвесторы должны получить дополнительную информацию о компании.
Дополнительно ознакомиться с рекомендациями вы можете на сайте www.sec.gov