Комиссия в исследовании уделяла особое внимание следующим критериям:, сообщает Citizenship by investment.
- Соответствие международным правилам.
- Целостность программы, надлежащая проверка анкет и репутации заявителей.
- Прозрачность схем CBI/RBI.
Действия, которые необходимо предпринять для улучшения процесса проверки:
В исследовании EPRS были изложены шаги, которые необходимо предпринять всем странам для улучшения своих схем выдачи паспортов и видов на жительство за инвестиции (CBI/RBI). Стоит отметить, что некоторые страны уже сделали это.
- В мае 2018 года Кипр объявил о том, что процедура проверки станет более жесткой, а количество выдаваемых паспортов будет ограничено. Согласно новым правилам, заявителям придется пройти углубленную проверку, к процессу будут привлечены международные агентства, а сама процедура станет занимать больше 3-х месяцев. Правительство Кипра также планирует ввести ограничения на агентов по недвижимости, которые выступают в качестве посредников в при реализации программы получения гражданства Кипра через инвестиции.
- В Италии, которая недавно представила свою схему инвестиционного резидентства, проверка будет осуществляться межминистерским комитетом, который включает представителей национального FIU. Заявители должны будут доказать законность получения денежных средств, которые они собираются инвестировать для участия в программе инвестиционного резидентства Италии, а также отсутствие судимостей и уголовного преследования.
- В Ирландии потенциальные заявители должны продемонстрировать, что они владеют средствами, которые они планируют инвестировать, на законных основаниях.
- В Латвии расширенный процесс проверки применяется с 2014 года. Кандидаты проверяются компетентными органами. В случае, если в отношении конкретного человека появляются сомнения, проверка осуществляется сотрудниками полиции безопасности.
- В ответ критику своей программы инвестиционного гражданства (CBI), Мальта заявила о необходимости расширения критериев проверки заявителей на участие в схеме получения паспортов. Во-первых, стандартная экспертиза проводится как властями Мальты, так и агентами через базы данных, такие как World-Check. Второй этап – направление запроса в полицейские органы, которые проверяют ряд баз данных (включая базы данных Интерпола и Европола). В-третьих, власти проверяют полноту и правильность заполнения заявки и, кроме того, проводят проверку представленных документов, а также ищут информацию о кандидате в сети. В-четвертых, дополнительные проверки проводятся в международных базах данных о лицах и компаниях, подвергнувшихся санкциям. Стоит отметить, что проверка производится не только в отношении главного заявителя, но и членов его семьи, власти проверяют их любые значительные разовые транзакции, пожертвования и прочие выплаты.
- После публикации указанного выше доклада, Генеральный инспектор по внутреннему управлению Португалии (IGAI) представил аудиторский отчет по инвестиционной программе, который, в основном, критиковал процедуру подачи заявок. В эту схему были внесены поправки, вносящие конкретику в перечень документов. Кроме того, теперь IGAI будет проводить ежегодный аудит, выводы и рекомендации которого должны быть представлены в парламентскую комиссию. Наконец, IGAI будет осуществлять руководство подразделением Serviço de Estrangeiros e Fronteiras (SEF).
- В Великобритании изменения в программу инвестиционного гражданства были внесены еще в 2014 году, после проведения совещаний с Консультативным комитетом Великобритании по миграции. Реформы включали в себя увеличение минимального инвестиционного порога и предоставление персоналу, ответственному за оценку источника финансирования инвестиций, больше полномочий. Кроме того, теперь заявителям необходимо открыть банковский счет в Великобритании, это сделано для того, чтобы банк смог проверить законность получения денежных средств.
Ожидается, что Комиссия также опубликует свой отчет в конце ноября 2018 года, в него будут включены руководящие принципы для государств-членов в отношении их схем получения паспорта и/или ВНЖ за инвестиции CBI и RBI.
Будущие рекомендации
В исследовании имеются предположения о том, какие именно рекомендации может дать Европейская комиссия для защиты целостности схем выдачи паспортов за инвестиции (CBI/RBI).
1. Фискальные буферы
Фискальные буферы необходимы, если экономика находится в типичном цикле деловой активности. Еще больше они необходимы, если экономика столкнулась с исключительными обстоятельствами. Во время финансового кризиса правительства были вынуждены выделить крупные средства для предотвращения обвала финансовой системы.
Чтобы помочь смягчить негативные макроэкономические последствия и уменьшить внешнюю уязвимость схем инвестиционного гражданства, Комиссия могла бы дать конкретные рекомендации, связанные регулированием денежных вливаний в частный сектор. МВФ разработал руководящие принципы для создания и внедрения бюджетных буферов программ получения гражданства и/или ВНЖ через инвестиции (CBI/RBI) в этом отношении, включая меры по бюджетной поддержке и накоплению вкладов, а также сокращению расходов на крупные государственные проекты.
2. Проверка с помощью OECD CRS
Обход финансовой отчетности CRS посредством злоупотребления схемами инвестиционного гражданства (CBI/RBI) может быть предотвращен путем правильного применения существующих процедур CRS.
- Требование физического проживания в стране, гражданство или резидентство которой получено в рамках схем получения гражданства за инвестиции (CBI/RBI);
- Требование указывать в налоговой декларации все страны, вид на жительство (ВНЖ) или паспорта которых имеются у налогоплательщика.
- Финансовые учреждения обязаны осуществлять собственную проверку наличия у налогоплательщика иного гражданства или права на постоянное проживание, так как данные, представленные в декларации могут быть ненадежны, неправильны или неполны.
3. Юридическая экспертиза репутации и фоновые проверки
Параллельно с мониторингом надлежащего выполнения государствами-членами положений AML, Европейская комиссия могла бы оценить эффективность и действенность процедур юридического экспертизы репутации заявителей в контексте схем инвестиционного гражданства CBI/RBI конкретной страны.
Надлежащая проверка в контексте схем получения паспортов и/или ВНЖ (CBI/RBI) через инвестиции должна быть нацелена на «обеспечение того, чтобы денежные средства, которые будут инвестированы в рамках участия в программе, были законными», а также на выявление потенциальных угроз для целостности программы.
4. Прозрачность
Более эффективный сбор данных не только критически важен для прогнозирования рисков схем инвестиционного гражданства и резиденства (CBI/RBI); он также укрепит их репутацию и устойчивость в долгосрочной перспективе.
Для облегчения этого процесса Европейская комиссия могла бы дать некоторые рекомендации по стандартам прозрачности, которым должны следовать государства-члены. Например, ежегодное предоставление той информации, которая раскрывается публично:
- Количество полученных заявок (по странам происхождения);
- Количество одобренных заявок (по странам происхождения);
- Посредники, вовлеченные в процесс и их роль;
- Сумма полученных доходов;
- Статистические данные об общем количестве счетов и общем балансе счета тех лиц, которые, как представляется, не имеют налогового резидентства страны, в схеме инвестиционного гражданства и резиденства (CBI/RBI) которой данное лицо участвовало, поскольку они не обязаны подавать налоговые декларации в этом государстве.
5. Управление программами
Четкая и подотчетная структура управления очень важна для обеспечения жизнеспособности и репутации схем инвестиционного гражданства (CBI/RBI).
- Должны быть предоставлены четкие рекомендации относительно процесса работы в секторе схем получения паспортов и ВНЖ (CBI/RBI) частных фирм;
- Организация структурированного обмена информацией между государствами-членами.