Проверки комплексной проверки, проводимые правительством и органами безопасности, являются основой индустрии CBI, защищающей целостность таких программ. Кипр, Болгария и Молдова уже прекратили работу своих схем CBI, сославшись на риски коррупции и отмывания денег, пишет https://best-citizenships.com/.
Европейская комиссия в своем отчете о гражданстве инвесторов выявила уязвимость схем CBI, которые создают серьезные угрозы безопасности (преступники и разыскиваемые лица, которые получают доступ к их паспортам), риски отмывания денег и коррупции, уклонения от уплаты налогов и оказания давления на местный рынок недвижимости со стороны искусственное завышение цен в результате притока грязных денег. Проверка заявок на получение инвестиционного гражданства не гарантирует высокий уровень безопасности. В отчете установлено, что заявителям часто предоставляется гражданство без какого-либо физического проживания в соответствующих государствах-членах и без какой-либо подлинной связи с ними. Лицам, подающим заявку на участие в схемах CBI, внезапно предоставляется новое или дополнительное гражданство, что может помочь скрыть фактическое налоговое резидентство человека, что приводит к обходу налоговых правил в их исходной стране. Поток неконтролируемых денег также создает нагрузку на банковские системы, включая корреспондентские отношения банков.
Пятая Директива по борьбе с отмыванием денег, вступившая в силу 9 июля 2018 года, внесла поправку, требующую усиленной проверки клиентов в отношении граждан третьих стран, которые подают заявление «на получение права проживания или гражданства в государстве-члене в обмен на капитальные трансферты, покупку собственности или государственных облигаций или инвестиций в корпоративные предприятия в этом государстве-члене». Схемы получения гражданства обычно рекламируются как способ обойти процедуру получения шенгенской визы и легко получить безвизовый доступ в ЕС и другие страны. Привлекательность еще больше возросла благодаря ускоренной процедуре подачи заявок и плохой проверке происхождения и происхождения средств. Фактически, во многих странах не проводится различие между паспортами, выданными по схемам гражданства за инвестиции, и другими паспортами.
Мы расскажем о таком риске и о том, как можно применить более строгие меры безопасности.
1. Заявители скрывают отказ в визе в заявлении на получение гражданства для получения паспорта.
Это представляет угрозу внешним границам стран Шенгенской зоны и других стран, если не будет проведена плохая проверка. Эти люди пытаются получить гражданство страны CBI, которая имеет безвизовый доступ для краткосрочного пребывания, в обход обычной процедуры получения шенгенской визы. Это может привести к аннулированию соглашений об отказе от виз и создаст нагрузку на дипломатические отношения.
Решение: проверьте штампы в паспортах и получите отказ в визе от заявителей перед посадкой клиента.
2. Кандидаты из стран, на которые распространяются санкции ООН/OFAC/ЕС/США/Великобритании, находящихся под эмбарго или торговых санкциях.
В этих странах запрещено ведение бизнеса или финансовых операций, а также физическим лицам и компаниям. . Выходцы из этих стран пытаются обойти санкции, подавая заявления на получение гражданства и вида на жительство в третьих странах. Не принимайте граждан этих стран. В случае двойного гражданства проверьте место рождения (POB) в паспорте. Если POB прибыл из страны, на которую распространяются санкции, не садитесь на борт.
Список стран OFAC – Россия, Иран, Беларусь, Северная Корея, Венесуэла. См. полный список санкций
Список стран ЕС – Россия, Беларусь, Сирия, Ливия, Д.Конго.
Финансовые санкции Великобритании – Россия, Северная Корея, Сирия, Иран и т. д.
Черный список налогов ОЭСР – Вануату, Монако, Маршалловы острова.
3. Тщательное обследование членов семьи.
Также возможно, что основные заявители с сомнительным прошлым назначат членов семьи (с чистым прошлым) в качестве основного заявителя, чтобы помешать проверке биографических данных. Поэтому комплексная проверка необходима всем членам семьи.
4. Судимость и разыскивается правоохранительными органами.
Предоставление гражданства заявителям, включенным в международный розыск или базы данных Интерпола, представляет собой серьезную угрозу безопасности. Вполне возможно, что интересующее лицо могло жить во многих странах и избежать преследования со стороны правоохранительных органов. Чтобы закрыть эту лазейку, запросите справку о судимости из полиции (национального уровня) для заявителя из родной страны и во ВСЕХ странах, проживавших в течение последних 10 лет более трех месяцев. Лица с двойным гражданством также должны соблюдать это требование, предоставив справку о судимости из всех стран гражданства.
5. Заявители, просящие об изменении имени
Многие третьи страны, разрешающие своим гражданам менять свое имя, представляют собой риск, поскольку граждане третьих стран могут получить гражданство третьей страны по схеме CBI, а затем изменить свое имя, создав новую личность, и въехать в Шенгенскую зону под этим новым именем, минуя тем самым свое имя. проверка шенгенской визы.
Решение: Кандидаты, просящие об изменении имени, — это «красный флаг», за которым может стоять что-то зловещее. Подвергните их более тщательной проверке.
6. Надлежащая проверка агентов, застройщиков и промоутеров.
Все промоутеры и агенты должны подвергаться тщательной проверке биографических данных так же, как и кандидаты.
7. Борьба с коррупцией
В законах о CBI должны быть предусмотрены антикоррупционные меры, чтобы не допустить того, чтобы коррумпированные чиновники в правительстве присвоили себе деньги CBI, предназначенные для проведения комплексной проверки.
8. Низкий процент отказов
Чрезвычайно низкий процент отказов вызывает беспокойство, что вызывает сомнения в надежности проверки безопасности и должной осмотрительности.
9. Отсутствие физического присутствия или проживания.
Отсутствие требований к физическому присутствию или проживанию, короткие сроки обработки и отсутствие обмена информацией со странами происхождения или проживания заявителей. Это не указывает на настоящую связь или связь со страной.
10. Проверки на отмывание денег
Страны должны принять постановление, которое должно содержать высокие стандарты и процедуры для усиления должной осмотрительности и строгой проверки анкетных данных заявителей и источников их богатства. По данным ОЭСР, вторые паспорта, полученные через CBI, могут быть использованы для открытия банковских счетов в налоговых убежищах для облегчения отмывания грязных денег.
11. Искоренить вредную практику в сфере недвижимости.
Ряд неподходящих и нежелательных людей, у которых нет необходимых денег, подают заявки на получение гражданства за инвестиции, сокращая минимальные инвестиции, воспользовавшись кредитами и предложениями обратного выкупа для мошенничества с инвестициями в недвижимость, продвигаемого нелицензированными агентами. Эту лазейку можно закрыть, добавив еще одно требование о том, что минимальный собственный капитал клиента должен превышать 150 000 долларов США или более. (например, недвижимость, инвестиции, денежные средства, депозиты и т. д.)
Правительство не должно одобрять проекты-призраки, которые требуют только инвестиций и не ведутся никакие строительные работы, чтобы защитить международных инвесторов.
12. Увеличьте время обработки, чтобы освободить время для проверок DD.
Скорость обработки заявок в течение 90 дней также вызывает беспокойство, что указывает на то, что глубокие проверки анкетных данных не проводятся. Увеличьте время обработки до 4–6 месяцев, чтобы дать больше времени поставщикам услуг комплексной проверки.
13. Биометрические данные
Не доверяйте биометрическим данным, предоставленным самим заявителем (например, отпечатку пальца) в заявлениях (легко выдать себя за другое лицо). Попросите их прийти в консульство или лично посетить паспортный стол для проверки подлинности. Это может быть потенциальной угрозой безопасности.
14. Навязывайте личные интервью и посещения
Не передавайте паспорта тому, кому не доверяют. Навязывание личных собеседований и однократное посещение страны является важной проверкой безопасности. Жаль, что многие из тех, кто подает заявку на получение CBI, даже не знают, где находится эта страна на карте.
15. Теневые и подставные компании
Чтобы предотвратить отмывание денег, полученных преступным путем, средства могут поступать от теневых или подставных компаний из налоговых убежищ. Бенефициарный владелец не разглашается. Проведите тщательную проверку биографических данных компаний, банковских выписок о подозрительных операциях. Не принимайте средства, поступающие с банковского счета компании, если заявитель не предоставит доказательства акционеру, директору компании. Компании не должны иметь замороженные активы в ЕС/Великобритании и не находиться в санкционном списке.
16. Страны с ограниченным двойным гражданством.
Применять дополнительную проверку к лицам, прибывшим из страны с двойным гражданством, запрещено. например. Китай, Индия. Многие недовольные агенты не информируют клиентов о последствиях двойного гражданства. Например, в Китае после приобретения двойного гражданства китайское правительство может даже обвинить его в нарушении Конституции Китая за отказ от сдачи китайского гражданства и паспортов. Если их признают виновными, они потеряют все свои имущественные активы и права в Китае, а если повезет, то и получат лечение. Пожалуйста, обратитесь за юридической консультацией, прежде чем начинать процесс получения второго гражданства.
Базовые проверки KYC
Ниже приведены некоторые важные базовые проверки должной осмотрительности, которые должны провести агенты CBI:
Знай своего клиента (KYC): тщательно проверьте все документы заявки основного заявителя, включая всех членов семьи. Свидетельство о рождении, свидетельства о браке являются важнейшими документами, должны быть заверены апостилем. Любые несоответствия необходимо уточнять в ближайшем посольстве/консульстве. Помните о поддельных, поддельных и сфабрикованных документах, отправленных через Интернет (необходимо проверить, запросив отчет DD через сторонние фирмы, занимающиеся комплексной экспертизой)
Знай своего клиента Клиент (KYCC): Для компаний и предприятий проверьте все корпоративные документы, лицензии, финансовую отчетность и проведите KYCC для клиентов компании (счета-фактуры и т. д.). Субъекты, действующие в оффшорных юрисдикциях, требуют более пристального внимания. Необходимо проверить статус компании в базах данных онлайн-регистраторов компаний, таких как Dun and Bradstreet (DNB) или Kompass.com.
Паспорта и визы: проверьте штампы в паспорте и визы, чтобы узнать, куда он путешествовал (какие-нибудь страны с высоким риском?). Если он имеет двойное гражданство, проверьте место рождения (POB) во всех паспортах. Это поле никогда не меняется, независимо от того, где он жил или приобретал разные паспорта.
Дополнительная проверка: США объявили о дополнительной проверке заявлений на визу нерезидентов США, поступающих от владельцев паспортов CBI (например, для визы E-2) без постоянного постоянного проживания или связи с консульским округом.
Усиленная комплексная проверка. Подвергайте подозрительные заявления, а также лиц, относящихся к группе высокого риска и политически значимым лицам (PEP), усиленной проверке анкетных данных, для завершения которой требуется больше времени. На Мальте применяются проверки золотого стандарта, включающие семь уровней матрицы рисков, которые лучше всего рекламируются в отрасли CBI.
Борьба с отмыванием денег (AML): проверьте источники средств клиента, такие как банковские выписки, инвестиции, приток и отток средств между странами. Требуется тщательная проверка происхождения денег и переводов из стран с высоким уровнем риска, включая известные налоговые убежища. Запросите рекомендации у банкиров на чистые деньги. Репутацию банков также необходимо проверять. ЕС ведет список стран, находящихся в черном списке налогов
Красные флаги
Остерегайтесь этих красных флажков, нужно присмотреться.
Отказы в визе: Отказы в визе считаются высоким риском для программ CBI и заслуживают более пристального внимания, почему консульство отказало в выдаче визы. CIU могут отклонить заявления на получение гражданства из-за соглашений об отказе от виз. Проверьте наличие отказов в визах и ESTA из США, Великобритании, Канады, Австралии и стран-членов ЕС.
Изменение имени: Изменение имени требует более пристального внимания.
Спешка при подаче заявления на получение гражданства. Некоторые клиенты внезапно торопятся подать заявление на получение CIP, что является потенциальным тревожным сигналом. Они заслуживают особого внимания.
Отсутствие документации, например невозможность получить справки из полиции, необходимые из каждой страны, в которой они жили за последние десять лет.
Предупредительные меры
Правительства должны принять эти решительные превентивные меры, чтобы защитить схемы CBI от постоянных злоупотреблений.
Принимайте только заявителей, которым была выдана виза в Великобританию, США, Канаду или Шенген (таким образом, они уже прошли проверки безопасности, проводимые властями).
Наложить полный запрет на заявителей, включенных в черный список США/ЕС и санкционный запрет OFAC (например, Иран, Северная Корея и т. д.), независимо от того, где они живут.
Назначить как минимум три международные фирмы по комплексной проверке (международно известные фирмы) для проверки.
Применять усиленные проверки должной осмотрительности в отношении кандидатов и политически значимых лиц с высоким уровнем риска.
Тщательная проверка предоставленных документов. Обратиться за внешней помощью (например, в посольство)
Все члены семьи должны пройти дополнительные проверки на благонадежность (взимается дополнительная плата).
Установить подлинные связи со страной.
Установите минимальные требования к чистым активам в размере 150 000 долларов США или более в качестве дополнительного уровня, чтобы не допустить того, чтобы лица, не имеющие права на получение CBI, не превысили требуемый минимум. Запретите все виды кредитов, предоставляемых нелицензированными агентами, и убедитесь, что только люди, у которых есть необходимые финансовые средства, будут обращаться к ним.
Ужесточить правила инвестирования в недвижимость.
Устраните путаницу и используйте только одну программу пожертвований.
Обучайте сотрудников отдела комплаенса проведению проверок и проверок анкетных данных.
Обращайтесь за советом и сотрудничеством с другими странами, реализующими программу CBI. (например, Мальта известна проверкой золотого стандарта)
Улучшите процент отказов среди заявителей, не прошедших проверку безопасности.
Автоматически отказывать заявителям, которым было отказано в других программах CBI.
Повысьте прозрачность с помощью программ CBI (правильный учет доходов, выдачи паспортов и расходования денег).
Опубликуйте имена всех экономических граждан в газетах, чтобы жители страны знали, кто эти люди и откуда они.
Назначьте авторитетную стороннюю фирму для разработки и реализации программы CBI, соответствующей международным стандартам.
Должным образом информируйте клиентов о последствиях двойного гражданства.
Внедрить законодательство об условном депонировании для защиты инвесторов в недвижимость. Не одобряйте проекты-призраки, чтобы защитить инвесторов.
Увеличьте время проверки до 4 месяцев, чтобы обеспечить плавную и детальную проверку анкетных данных.
Сократить срок действия паспорта до 5 лет для контроля за заявителями на предмет мошенничества, розыска. Важно заткнуть эту лазейку и не допустить будущих преступников. Проведите еще одну проверку во время продления паспорта после истечения срока его действия.
Ввести обязательные личные проверки для собеседований, клятву биометрических данных в консульстве для проверки достоверности.
Организуйте одноразовый личный визит в страну, чтобы узнать больше о людях, стране, культуре, обязанностях граждан и установить подлинные связи с нацией.
Заключение
В результате все страны, в которых действуют схемы CBI, должны коллективно принять немедленные превентивные меры для защиты соглашений об отказе от виз, применяя строгие проверки, предотвращая выдачу паспортов не тем людям. На карту поставлена международная репутация и целостность гражданства за инвестиции.