«85% нашей работы сегодня - это процесс юридической экспертизы репутации заявителей», - говорит глава IIP Джонатан Кардона, сообщая, что Европейская комиссия будет выносить рекомендации для стран-членов ЕС, имеющих программу инвестиционного гражданства, а именно: Австрии, Кипра, Греции, Венгрии, Латвии, Литвы и Португалии. Он отметил, что Мальтийское агентство IIP установило своего рода стандарт экспертизы. «Наша команда сегодня почти полностью состоит из бывших сотрудников по вопросам безопасности, которые работали в крупных банках, и мы разработали матрицу рисков, которая позволяет нам провести тщательную оценку того, следует ли рекомендовать конкретную заявку на утверждение или нет», - говорит Кардона. «Это означает, что мы рассматриваем каждую заявку отдельно, проверяем законность денежных средств заявителей, включая банковские счета и налоговые декларации, а также иные доказательства того что деньги получены честным путем, например, в наследство», пишет Citizenship by investment.
Кардона говорит, что его подразделение приветствует совместную работу с ЕС, заявив, что они уже поддерживают связь с Группой анализа финансовой разведки для того, чтобы обеспечить эффективное противодействие мошенническим схемам. «Наша четырехуровневая система проверки начинается с экспертизы как нашими специалистами, так и силами сотрудников Worldcheck и Exigen DDIQ, после чего мы передаем документы на анализ правоохранительным органам. На третьем этапе мы запрашиваем отчеты о проверке фоновой информации от Thomson Reuters и Exigen, которые используют журналистов и людей на местах, таких как следователи, для проведения оценки репутации людей, запрашивающих гражданство, а также для подтверждения информации, которую они предоставили», - рассказывает Кардона. И только после этого этапа вступает в игру «матрица риска» IIP, при этом команда экспертов проводит тщательную оценку полученных результатов.
«Мы просматриваем все документы, оцениваем риски, проводим экспертную оценку». Матрица риска представляет собой семь критериев проверки: система анализирует показатели деловой репутации в соответствии с тем, где заявитель проживал в течение последних 10-ти лет, наличием у него офшорных счетов, является ли он руководителем каких-либо компаний, его статусом PEP, связями и законностью источников доходов. «Каждый источник богатства должен быть проверен», - говорит менеджер IIP по рискам, который следит за конфиденциальностью процесса.
«Наша команда оценивает каждое заявление, рассматривает каждый источник дохода. Это может быть трудным и, конечно же, утомительным процессом, требующим времени, сотрудничества со стороны иностранных институтов, при этом стоит учитывать разность культур и понимание того, как богатство накапливается или передается от одного поколения к другому. И мы всегда ставим под сомнение выводы друг друга.
Оценка матрицы риска помогает команде, проводящей экспертизу, создавать профиль риска по заявлению, чтобы, наконец, оценить, следует ли принять или отклонить его. Сегодня мы уже на ранних этапах поверки знаем, будет ли рассматриваемое заявление проблемным или нет».