Процесс юридической экспертизы репутации заявителей
Программы получения гражданства через инвестиции (CBI) существуют уже около 30-ти лет, и это позволило специалистам в области юридической экспертизы репутации заявителей много узнать о рисках и тенденциях в отрасли. В частности, за последние десять лет все большее количество аспектов было урегулировано, кроме того, подтверждена необходимость проведения проверки всех заявителей. , сообщает Citizenship by investment.
Подразделения по вопросам инвестиционного гражданства (CIU) используют очень тщательные системы проверки. Их преимущества выходят за рамки инвестиционной миграции. Сохранение целостности программы экономического гражданства Мальты, возможно, является самым серьезным вызовом, с которым сталкивается страна. Процесс юридической проверки на Мальте является самым строгим в мире. Заявителям, которые не отвечают критериям, будет отказано в гражданстве. Мальта имеет показатель отказов почти в 25%, это означает, что каждый четвертый заявитель не проходит проверку.
MIIPA разработала матрицу рисков, направленную на структурирование процесса проверки. Заявители с хорошей репутацией, которые получают гражданство Мальты, могут воспользоваться безвизовым въездом в 182 страны.
Процесс проверки, разработанный и принятый Агентством инвесторской программы Мальты (MIIPA), получил несколько международных положительных отзывов. Это результат открытого подхода и непрерывного развития внутренних процессов, гарантирующий, что только избранные заявители могут участвовать в программе, поскольку она рассчитана не на цифры, а на качество и привлечение талантов, которые могут повысить ценность страны. Каждая заявка тщательно изучается MIIPA, а затем подлежит дальнейшему пересмотру со стороны местных банков, чтобы заявитель мог получать банковские услуги на Мальте. IIPA придерживается принципа прозрачности и эффективного управления программой инвестиционного гражданства для поддержания ее целостности.
Этапы процесса проверки MIIPA
Мальта IIP имеет четырехуровневый процесс юридической экспертизы репутации заявителей, который считается самым строгим и самым высоким стандартом в отрасли.
Первый этап – осуществление проверки по базам данных, таких как World-Check.
Второй этап – получение органами полиции данных от международных агентств: Интерпола, Европола и прочих. Следует также отметить, что для того, чтобы иметь возможность посещать Мальту, граждане третьих стран (TCN) должны пройти стандартные процедуры проверки.
Третий этап проверки подразделяется на два: первый – это правильность и полнота заполнения заявки, когда проверяется вся сопроводительная документация, поданная вместе с заявкой. Если обнаружится недостача или отсутствие каких-либо документов, процесс рассмотрения приостанавливается. Вторая часть проверки заключается в проверке самих документов через международные базы данных. Поиски проводятся в отношении всех членов семьи, подающих заявление на получение гражданства, их деятельности, транзакциях, пожертвованиях, а также любых их значимых деловых и иных партнеров.
Четвертый уровень включает перепроверку всей собранной информации и даже интервью с лицами, знающими семью.
Как только все уровни проверки будут выполнены, другой член команды просмотрит всю информацию, собранную как внутри, так и снаружи, и подготовит отчет о заявке. В случаях, когда требуется больше ясности, подразделение IIP выходит с дополнительными вопросами к заявителю. Там, где это необходимо, запрашивается дополнительная информация.
После ответа на все вопросы каждая заявка вновь обсуждается внутри группы. Команда состоит из восьми человек банковского и аудиторского персонала и обучена правилам борьбы с отмыванием денег. Вместе они обмениваются информацией и подтверждают ее, затем вся информация передается на рассмотрение старшего руководства в подразделении MIIP. Если команда сочтет, что перед передачей заявки министру требуется дополнительная информация или разъяснения, они запрашиваются у заявителя. В некоторых случаях запрашивается еще один отчет по конкретным вопросам, вызывающим сомнения.
Наконец, высшее руководство MIIP принимает коллективное решение, после чего заявка, совместно со всей документацией и отчетами, передается министру, ответственному за получение гражданства Мальты, он вновь проверяет результаты, после чего выносит окончательное решение.
Борьба с отмыванием денег
Процессы проверки в MIIPA воспринимаются очень серьезно. Все сотрудники, работающие в отделе, должны проходить курсы повышения квалификации, чтобы лучше понять, что от них ожидается. Кроме того, они должны иметь предыдущий опыт работы в области риска и аудита.
Новые правила ЕС в отношении защиты персональных данных будут лучше защищать права жителей ЕС. Они будут иметь больший контроль над своей личной информацией; более легкий доступ к данным, получат право на перенос и удаление данных, а также смогут узнать, если их данные были взломаны.
Матрица риска IIP
Мальта разработала первую матрицу рисков CBI. MIIPA использует структурированный процесс проверки репутации заявителей с множеством уровней, чтобы получить доступ к информации о заявителях. Источники включают государственные учреждения, правоохранительные органы и частный сектор для получения необходимой информации, которая затем анализируется и пересматривается для смягчения рисков.
За последние годы этот процесс существенно изменился. Группа IIP разработала внутреннюю матрицу рисков, которая гарантирует, что каждая заявка будет тщательно и последовательно изучаться, а решение будет принято абсолютно прозрачно. Матрица имеет семь категорий, по которым обрабатывается каждое заявление.
- Идентификация и проверка являются первой категорией матрицы риска, на этом этапе проверяется личность заявителя, а также устанавливается место проживания заявителей на протяжении последних десяти лет.
- Вторая категория смотрит на деловую принадлежность заявителя и учитывает связи с оффшорами, сферой деятельности и отношению к закону.
- Третья категория просматривает, являются ли заявители политически значимыми личностями, а также подвергались ли они санкциям.
- Четвёртая категория матрицы риска, которой сегодня уделяется наиболее значительное внимание, смотрит на то, как семья накопила свои богатства, и оценивает законность источников финансирования. Оценка риска в этой категории еще более акцентирует внимание на документальных доказательствах, время от времени вникая в чрезвычайно мелкие детали, такие как банковские выписки, уставы, реестры акций и сертификаты о регистрации, заверенные копии контрактов и транзакции между контрагентами.
- Пятая категория матрицы оценки риска оценивает общую репутацию, наблюдаемую через OSINT, и отчеты от полиции на местах.
- Шестая категория оценивает дополнительные категории риска, основанные на любом уголовном преследовании или участии в гражданских спорах, включая наложенные штрафы.
Шесть категорий риска, упомянутых до сих пор, очень часто анализируются в финансовом секторе. Тем не менее, седьмая категория в определенной степени относится к отрасли получения паспорта через инвестиции (CBI) и состоит из анализа относительного воздействия на общество в целом. Это необходимо для того, чтобы произвести проверку во всех направлениях.
Подробная информация обо всех заявителях также представляется в Группу финансовой разведки и анализа (FIAU) для полной прозрачности. Решения, принятые MIIPA документируются, обосновываются и подписываются ответственным лицом для обеспечения прозрачности и соответствия процессу подотчетности.